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单位净值怎么算收益?单位净值换算万份收益怎么计算

2020-02-11 14:59 互联网

  单位净值怎么算收益?单位净值换算万份收益怎么计算?

  净值型理财产品是不提供万份收益的,而是每日更新单位净值,那么单位净值换算万份收益怎么计算呢?

  单位净值换算万份收益怎么计算

  基金当天收益=(当天交易日净值-上一交易日净值)*持有份额。

  投资者持有1万份某基金产品,T日单位净值为1.0256,T-1日净值为1.0255,那么该基金在T日的收益=(1.0256-1.0255)*10000=0.0001*10000=1元,也就是说该基金T日万份收益为1元。

  单位净值和万份收益的区别

  1、万份收益

  万份收益通常用于货币基金产品和部分银行理财产品,一般这类产品的单位净值都是固定为1的,即投资者任何时候买入这类产品,产品净值都是按1来计算份额的。

  例如投资者买入1万元某货币基金,那么持有的基金份额始终为1万份。所以对于这类产品,每万份收益几乎等同于每万元收益。

  2、单位净值

  单位净值适用于净值型理财产品,净值型理财产品的初始净值一般也为1,但上市后产品净值会不断更新、涨跌,所以在净值型理财产品中,每万份收益通常并不等同于每万元收益。

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